Permite crear y realizar un seguimiento a los documentos de cobro cada vez que se recibe uno, independientemente de cuál sea su finalidad. Esta opción es compatible con los documentos de cobro con los siguientes medios de pago: efectivo, cheques, tarjeta de crédito, transferencia bancaria y letra de cambio. Es posible generar cobros realizados por los proveedores basados en abonos de compras específicos. En consecuencia, los asientos del cobro y el abono de compras se concilian automáticamente. Además, el medio de pago por defecto para nuevos cobros será el que se haya utilizado para crear el cobro anterior. Los documentos de cobro se pueden guardar como borradores de ser necesario.

Esta característica almacena información sobre todos los cheques introducidos mediante la creación de documentos de cobro, y registra información tanto sobre el cheque como sobre su finalidad. Esto significa que los usuarios pueden verificar en cualquier momento cuándo se consignó el cheque y si se endosó.

Esta característica guarda información sobre todos los comprobantes de tarjetas de crédito que introducidos al crear documentos de cobro. Registra información sobre el comprobante de la tarjeta de crédito y su finalidad. Esto significa que los usuarios pueden verificar en cualquier momento cuándo se presentó el comprobante de la tarjeta de crédito o si se endosó.

Depósitos

Permite a los usuarios registrar pagos en efectivo, con tarjeta de crédito y depósitos de cheques. En el caso de las tarjetas de crédito y los cheques, se visualiza una lista de todos los cheques o comprobantes de tarjetas de crédito para que los usuarios puedan escoger los que quieren depositar. Los comprobantes de las tarjetas de crédito se pueden depositar automáticamente, dependiendo de los acuerdos existentes con los proveedores de las tarjetas de crédito.

Depósitos de cheques con fecha posterior

Permite al usuario depositar cheques con fecha posterior que primero se depositaron en la cuenta de cheques con fecha posterior y cuya fecha de pago se ha cumplido.

Depósito de tarjetas de crédito con fecha posterior

Permite al usuario depositar comprobantes de tarjetas de crédito posfechados que primero se depositaron en la cuenta de comprobantes de tarjetas de crédito posfechados y cuya fecha de pago se ha cumplido.

Permite crear documentos de pago cuando la empresa paga a los proveedores u otros acreedores. Esta opción es compatible con los documentos de pagos efectuados con los siguientes medios de pago: efectivo, cheques, tarjeta de crédito, transferencia bancaria y letra de cambio.

Es posible crear pagos para los clientes con base en abono de deudores. En consecuencia, los asientos de pago y el abono de deudores se concilian automáticamente. Además, ahora los usuarios pueden generar pagos para varias cuentas del Libro Mayor, por ejemplo, para devolver gastos de viajes compuestos por pagos de hoteles, taxis, comidas, etc.

Si el pago incluye varios cheques, se puede asociar cada cheque a una cuenta diferente del Libro Mayor. Además, el medio de pago por defecto para nuevos pagos será el que se haya utilizado para generar el pago anterior. Los documentos de pago se pueden guardar como borradores si así se requiere.

Permite al usuario imprimir cheques en lotes mediante el uso de cheques prenumerados. SAP Business One actualiza automáticamente el siguiente número de cheque y permite al usuario confirmar los números de cheque cuando se imprimen correctamente, o anular números de cheques que se hayan saltado si no se han impreso correctamente. Además, esta opción incluye la impresión de información detallada sobre el cheque en el papel del cheque o en papel normal después de dar la orden de impresión.

Esta opción incluye la anulación de uno o varios cheques seguidos. La opción de anulación de cheques se suma a los métodos anteriores para cancelar cheques mediante las ventanas de  Cheques para pago   o Pagos a proveedores.

Normalmente es necesario anular cheques si el número de cheque impreso no coincide con el número asignado por el sistema; si se canceló un cheque antes de entregarlo o si se cobra a o por un interlocutor comercial.

SAP Business One proporciona un Asistente de pagos que permite a las empresas compensar las operaciones Cuentas por cobrar (AR) y Cuentas por pagar (AP) automáticamente mediante la creación de documentos de pago, cheques para pagos, archivos de transferencias bancarias y letras de cambio para varios documentos a la vez. La clase de pago, los medios de pago y las series utilizadas durante el último pago se seleccionan por defecto cuando se abre el Asistente de pago.

Proceso de débito directo - Con un formulario especial del banco. SAP Business One registra las operaciones y permite a los usuarios iniciar un proceso automático para añadir el pago y compensar la factura conforme a datos predefinidos.

Esta característica permite a los usuarios contabilizar pagos y/o cobros en el futuro hechos por transferencia bancaria a una cuenta temporal designada para importes pagados pero no reembolsados aún. Después de recibir la confirmación de la transferencia bancaria, la cuenta provisional se debería compensar. 

Crea los formatos de archivos para pagos electrónicos. SAP Business One ofrece con esta adición formatos predefinidos de archivos para transferencias bancarias, débitos directos, archivos de bancos para letras de cambio, importación de extractos bancarios y cheques electrónicos específicos para diferentes países. Con la función integrada Cash & Bank se pueden procesar varias operaciones con un extracto bancario y se pueden conciliar en un solo paso. Parte de la funcionalidad de Payment Engine se implementa en SAP Business One para habilitar la función de Procesamiento de extractos bancarios. Las empresas que utilizan Payment Engine pueden elegir si desean pasar a trabajar con la función de Procesamiento de extractos bancarios o seguir trabajando con Payment Engine.  

Ofrece la importación automática de extractos bancarios, la creación de los asientos correspondientes en los libros (basados en conjuntos de parámetros definidos por el usuario) y la conciliación externa de los extractos bancarios con los asientos correspondientes en los libros. Esta función está disponible gracias a las herramientas de Payment Engine implementadas en SAP Business One. Las empresas que utilizan Payment Engine pueden escoger si desean trabajar con la función de Procesamiento de extractos bancarios o seguir trabajando con Payment Engine. Al mismo tiempo, sigue disponible la opción para registrar y conciliar los extractos bancarios manualmente.

Esta función está disponible en: Alemania, Austria, Bélgica, Chipre, Dinamarca, Eslovaquia, España, Finlandia, Francia, Hungría, Italia, Noruega, Polonia, Países Bajos, Reino Unido, República Checa, Rusia, Suecia y Suiza.

La conciliación interna en SAP Business One puede se puede realizar tanto manual como automáticamente.

Manualmente - Si la inicia el usuario, SAP Business One ofrece conciliaciones internas para interlocutores comerciales y cuentas del Libro Mayor. Las operaciones se pueden conciliar total o parcialmente. En el caso de los interlocutores comerciales, es posible conciliar operaciones contabilizadas en interlocutores comerciales distintos. Además, el usuario puede especificar parámetros y condiciones, y pedir a SAP Business One que recomiende qué operaciones se deben conciliar, o pedir a SAP Business One que concilie automáticamente las operaciones dentro de un rango definido según las condiciones especificadas por el usuario.

Automáticamente - Mientras el usuario inicia la creación de diferentes documentos, las operaciones contabilizadas como consecuencia de estos documentos se concilian automáticamente, ya sea total o parcialmente. Por ejemplo, cuando se crea un pago para facturas seleccionadas o cuando se crea un abono para una factura en concreto, las operaciones se concilian internamente de forma automática

Permite al usuario contrastar las operaciones registradas en SAP Business One con el extracto recibido del banco y realizar las correcciones pertinentes en caso de que así se requiera.

Este complemento permite a las empresas definir formatos de extractos bancarios personalizados para bancos distintos. Los usuarios pueden generar reglas para indicar a la función de procesamiento de extractos bancarios que debe importar datos de extractos bancarios a SAP Business One. La Definición del formato genera reglas de conversión para crear nuevos formatos de extractos bancarios o modificar los existentes.

Es compatible con las Letras de cambio como un método de pago. Una Letra de cambio es una orden escrita y firmada que una parte (librador) prepara, y que indica a la otra parte (librado) que debe pagar una suma concreta a una tercera parte (receptor del pago). El cliente y el proveedor acuerdan en utilizar la Letra de cambio como medio de pago y, en la fecha de vencimiento, el proveedor reclama el pago al cliente o al banco. Una Letra de cambio se utiliza como método de pago con una fecha de vencimiento, como un crédito para el cliente o como herramienta financiera flexible. SAP Business One gestiona todos los créditos y débitos implicados durante las etapas del proceso de la Letra de cambio.

Ofrece un sistema de reclamaciones que ayuda a realizar un seguimiento de las deudas vencidas de los clientes y a gestionar el proceso de recaudación.

Permite a los usuarios definir hasta 10 niveles de reclamacióny adjuntarlos a las cartas correspondientes. Los usuarios pueden utilizar luego los informes existentes para enviar cartas de reclamación a los clientes que deseen. Después de enviar una carta de reclamación, el sistema pasa automáticamente las facturas relevantes al siguiente nivel y actualiza la ficha del cliente hasta el nivel máximo de reclamación que exista en ese momento para la ficha.

La reclamación es un sistema sofisticado que gestiona múltiples cartas y actualiza el historial de reclamaciones de cada interlocutor comercial.

Incluye un asistente de reclamaciones, un seguimiento del historial y mejores parámetros de cobro.

El Asistente de reclamación se utiliza en intervalos regulares, tales como mensual o semanalmente, para verificar todas las facturas pendientes del cliente. Se puede enviar una serie de cartas de reclamación de distintos niveles en intervalos predefinidos.

Por cada interlocutor comercial se guarda un Historial de reclamación. Se puede visualizar mediante los informes adecuados para realizar un seguimiento al status de la reclamación de un interlocutor comercial.

El usuario puede configurar los términos de reclamación y asociarlos con facturas de interlocutores comerciales específicos. Además, también puede determinar el método para calcular el interés y los honorarios de reclamaciones.

Permite a la empresa ofrecer descuentos a los clientes por pagos en efectivo o pronto pago. El usuario define los parámetros de descuentos por pagos en efectivo de acuerdo con la política de la empresa, y SAP Business One realiza los cálculos necesarios para actualizar los importes que se deberían pagar. 

No disponible en Israel.

La aplicación incluye la creación de partidas individuales para pequeñas diferencias en los importes cuando los usuarios generen pagos y cobros manualmente. Esta característica se activa sólo si la diferencia es inferior a la diferencia permitida definida por el usuario.